Приложение для учёта инвестиционного портфеля: позиции, деньги и доли

Соберите открытые позиции в одном рабочем листе: количество, среднюю цену покупки, отдельно учитываемые комиссии и текущую оценку. Приложение посчитает вложенные средства, стоимость позиций, их изменение и доли с учётом свободных денег. Все данные вводятся вручную; регистрация и подключение брокерского счёта не нужны.

Используйте одну валюту учёта и денежную цену за одну штуку. Этот лист подходит для простого снимка линейных позиций, например акций или паёв с такой ценой. Цену облигации в процентах от номинала, стоимость фьючерсного пункта и валютный курс сначала нужно привести к сопоставимым денежным величинам вне листа. Автоматического пересчёта здесь нет.

Сначала сделайте один снимок портфеля

Выберите дату оценки и зафиксируйте её в имени скачанной резервной копии или рядом в своих заметках. Для каждой позиции возьмите количество открытых единиц и среднюю цену покупки без ещё не учтённых комиссий. В поле текущей цены перенесите значение выбранного вами источника на эту дату. Числа разных дат дадут арифметически правильную, но несогласованную картину.

Свободные деньги вводятся отдельно. Они входят в общую оценку портфеля и знаменатель для долей, но не считаются прибылью открытых позиций. Изменение валюты в поле «Одна валюта» меняет подпись единицы учёта; это не обмен валюты и не пересчёт сумм.

Первое задание. Возьмите две обезличенные позиции и свободные деньги из одного отчёта на одну дату. Выпишите единицу цены для каждого инструмента. Если одна строка дана в рублях, а другая в долларах, не складывайте их напрямую. Сначала подготовьте отдельный согласованный набор данных с явно выбранным курсом и датой.

Как получаются вложенная сумма и изменение стоимости

Вложено в позицию = количество × средняя цена покупки + отдельно внесённые комиссии покупки. Текущая оценка = количество × текущая цена. Изменение стоимости = текущая оценка − вложенная сумма. Комиссию, которая уже включена в среднюю цену вашего отчёта, повторно добавлять не нужно.

Проверьте пример в приложении. Нажмите «Загрузить учебный пример». Вложено в две позиции 2015, их текущая оценка 2000, изменение −15. Добавленные 500 свободных денег увеличивают общую оценку до 2500. Показатель −15 / 2015 × 100 равен примерно −0,74% к вложенным средствам именно открытых позиций.

Эта относительная величина не является доходностью всего счёта за период, годовой доходностью или TWR. Лист не ведёт историю пополнений, снятий, закрытых позиций, дивидендов и купонов. В пояснении FINRA о результате и доходности отдельно обсуждаются денежный результат, инвестиционный доход и относительная величина. Здесь показан более узкий снимок открытых позиций.

Доли позиций считаются вместе со свободными деньгами

Доля позиции = её текущая оценка / общая оценка портфеля × 100. В учебном примере первая позиция занимает 1100 / 2500 = 44%, вторая — 900 / 2500 = 36%, свободные деньги — 20%. Если убрать деньги из знаменателя, две позиции дадут 55% и 45%. Оба набора чисел описывают разные основания сравнения; приложение использует первое.

Измените один параметр. Поставьте свободные деньги 1500 и нажмите «Применить валюту и деньги». Общая оценка станет 3500, доли позиций — примерно 31,43% и 25,71%, доля денег — 42,86%. Изменение стоимости позиций останется −15: рост денег в листе сам по себе не стал инвестиционным результатом.

Задание на структуру. Сверьте сумму долей двух позиций и денег. С учётом округления она должна быть около 100%. Затем укажите, какие позиции зависят от похожих факторов. Разные названия сами по себе не доказывают диверсификацию: несколько фондов могут иметь похожие крупнейшие вложения. Этот принцип раскрыт в материале Investor.gov о распределении активов.

Три проверки перед сохранением

Первая — единицы. Убедитесь, что количество дано в штуках, а не в лотах. Если в отчёте указаны два лота по десять акций, для цены одной акции потребуется количество 20. Цена и количество должны относиться к одной и той же единице, иначе результат может отличаться в десять и больше раз.

Вторая — комиссии. В примере А цена без комиссии 100 и отдельно 10 расходов дают вложенную сумму 1010. Если ваш отчёт уже показывает среднюю с учётом этой комиссии 101 за штуку, используйте 10 × 101 и ноль дополнительных расходов. Различайте эти два способа, чтобы не получить 1020 из-за повторного включения.

Третья — нулевая себестоимость. При нулевых исходных затратах делить изменение на вложенную сумму нельзя. Тогда относительный показатель в листе отображается прочерком. Это повод уточнить историю позиции и способ учёта, а не основание записывать бесконечную доходность. Денежная оценка позиции при этом остаётся доступной.

Сохранение, резервная копия и сверка с отчётом

Кнопка сохранения запоминает лист в этом браузере; другой компьютер автоматически его не получит. Для переноса скачайте JSON и восстановите его в этом же инструменте на другом устройстве. CSV предназначен для просмотра и дальнейшей работы в электронной таблице. Для обратного восстановления используйте именно JSON.

Проверка сохранности. Скачайте копию, восстановите её и сравните число позиций, свободные деньги, общую оценку и количество первой строки. Неверный или слишком большой файл не должен заменять текущие данные. Не храните в названиях номера счетов и другие данные, которые не нужны для арифметической сверки.

Кнопка «Очистить только этот лист» удаляет данные данного инструмента и его локальную сохранённую копию. Она не удаляет другие инструменты сайта и ваши скачанные файлы. При запрете браузера на хранение используйте скачивание резервных копий: возможность хранения зависит от настроек браузера, что описано в официальной справке MDN.

Как связать учёт с обучением

После сверки подготовьте один вопрос: например, почему изменение позиций отличается от изменения общего остатка счёта. Для следующего шага используйте материал о доходности портфеля и денежных потоках. Там задача рассматривается уже за период, а не только на одну дату.

Для последовательного изучения инвестиционного плана и самостоятельных разборов выберите подходящий формат в сравнении программ школы. Этот рабочий лист помогает проверить учёт; он не подбирает вам состав портфеля и не рассчитывает индивидуальные рекомендации. Официальные источники и материал проверены 22 октября 2026 года.